ביטוח ישיר (IDI)

ישיר — איי.די.איי חברה לביטוח, המוכרת כ"ביטוח ישיר", פועלת במודל מכירה ישירה ללא סוכנים ומנהלת בין היתר פוליסות חיסכון ומוצרי חיסכון פיננסי. המודל הישיר מאפשר לעיתים מבנה דמי ניהול שונה מזה של קבוצות הביטוח המסורתיות.

האם הקרנות של ביטוח ישיר משתלמות, ואיך בודקים את זה?

ביטוח ישיר (IDI) מנהלת מוצרי חיסכון ארוך-טווח המדווחים לרשות שוק ההון. כדי לדעת אם ביטוח ישיר משתלמת עבורכם צריך להשוות מסלול מול מסלול זהה — תשואה ממוצעת ל-3 ו-5 שנים ודמי ניהול בפועל — ולא להסתכל על שם הגוף בלבד. בעמוד הזה מוצגות כל הקרנות הפעילות של ביטוח ישיר לפי הדיווחים הפומביים של רשות שוק ההון, כך שאפשר לראות מיד אילו מסלולים מובילים ואילו נגררים.

  • השוואה תקפה נעשית באותו מסלול השקעה בלבד — מנייתי מול מנייתי, כללי מול כללי.
  • דמי הניהול שאתם משלמים בפועל מופיעים באזור האישי של ביטוח ישיר ולרוב שונים מהממוצע המפורסם.
  • מעבר בין גופים (ניוד) שומר על הוותק, אינו כרוך בעלות ואינו אירוע מס.
  • תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד; טווח הבדיקה המקובל הוא 3–5 שנים.

מקור: דיווחי רשות שוק ההון (גמל-נט, פנסיה-נט, ביטוח-נט).