החוק מאפשר להעביר כספים בין קופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה מבלי לאבד זכויות קיימות. בדקו אפשרות לשיפור תנאים בהשוואה מבוססת נתונים פומביים.
העברת קופת גמל היא מעבר של יתרת כספים מקופת גמל בגוף פיננסי אחד לקופת גמל בגוף אחר. החוק מאפשר זאת במקרים מוגדרים, ובדרך כלל מדובר בהעברה ישירה בין הגופים.
בדרך כלל, העברה ישירה בין קופות גמל לפי הכללים שקבעה רשות המסים אינה נחשבת לאירוע מס מיידי. המס משתנה בהתאם לסוג המשיכה ולגיל בהמשך.
משך ההעברה תלוי בגוף המשלם ובגוף המקבל, ולרוב הוא מספר ימי עסקים. לאחר קבלת כל המסמכים הנדרשים, הגופים מבצעים את המעבר ישירות.
ניתן לבדוק דמי ניהול, תשואות עבר (אינן מבטיחות תשואה עתידית), מסלול השקעה, גודל הקופה ושירות לקוחות. בדיקה זו היא אינפורמטיבית ואינה מהווה ייעוץ.
לאחר שהכספים הועברו לגוף החדש, הם נשארים בו. לכן חשוב להבין את התנאים ולוודא את הבחירה לפני החתימה על טפסי ההעברה.