החוק מגדיר מועדים מסוימים שבהם ניתן למשוך קופת גמל בפטור ממס או בשיעור מופחת. בדקו את הזכאות שלכם לפני משיכה.
הכללים משתנים לפי סוג הקופה ומקור הכספים. בקופת גמל להשקעה, לרוב ניתן למשוך בגיל 60 ומעלה לפי תנאים מסוימים. בקופות גמל רגילות, הזכאות תלויה בגיל ובמצב.
משיכה מוקדמת חייבת במס לפי הוראות מס הכנסה, למעט מקרים חריגים המוגדרים בחוק.
בקופות גמל רבות ניתן למשוך משיכה חלקית, בכפוף לתנאי הקופה ולכללי המס.
אין תשובה גורפת. הבחירה תלויה במצב האישי, בצרכי הנזילות ובמטרות החיסכון. יש לבחון כל מקרה לגופו.
העברה ישירה בין קופות גמל לפי הכללים אינה נחשבת לאירוע מס. המס משתנה בהתאם לסוג המשיכה ולגיל.