ההעברה אינה אירוע מס, הוותק נשמר, והתהליך אורך בדרך כלל עד עשרה ימי עסקים. כאן תמצאו את הנתונים המלאים של קרנות ההשתלמות — דמי ניהול ותשואות — לפני שמחליטים.
העברת קרן השתלמות בין גופים, כאשר היא מתבצעת לפי הכללים, אינה נחשבת לאירוע מס. המס משתנה בהתאם לגיל ולמטרה בעת משיכה.
משך ההעברה לרוב עד עשרה ימי עסקים, תלוי בגוף המשלם ובגוף המקבל. הגופים מבצעים את המעבר ישירות בין חשבונות.
ניתן לבחור מסלול בקרן החדשה. הבחירה תלויה בגיל, בטווח הזמן ובמטרת החיסכון. ניתן לעבור מסלול גם לאחר ההעברה, בהתאם לתנאי הקרן.
ניתן לבדוק את המסלול הנוכחי, דמי הניהול, תשואות עבר (אינן מבטיחות תשואה עתידית), ותק וזכויות בקרן הקיימת.
הכספים מועברים ישירות בין הגופים הפיננסיים, בלי מגע בידי הלקוח. לאחר המעבר, הם מופיעים בקרן החדשה.