בדיקה תקופתית של קרן הפנסיה מאפשרת לוודא שהתנאים, המסלול והכיסויים מתאימים לצרכים העדכניים.
תנאי הקרן, דמי הניהול והכיסויים משפיעים על הקצבה העתידית. בדיקה תקופתית מאפשרת להתאים את התנאים לצרכים העדכניים.
הבדיקה הראשונית ניתנת ללא עלות וללא התחייבות לבצע שינוי כלשהו.
דמי ניהול, מסלול השקעה, כיסויים ביטוחיים, ותק חברות וזכויות מצטברות בקרן.
כן, ניתן להעביר את הכספים לקרן אחרת לפי הכללים שקבעה רשות שוק ההון. יש לבדוק את הכיסויים ואת המקדמים בקרן הקיימת לפני החלטה.
שינוי מסלול בתוך הקרן או העברה בין קרנות אינם נחשבים לאירוע מס. המס משתנה בהתאם לסוג המשיכה ולגיל.