אלטשולר שחם אזור אישי — כניסה, יתרה ודמי ניהול

אלטשולר שחם מנהל קרנות השתלמות, קופות גמל, גמל להשקעה וקרן פנסיה. לאחר שנים של ביצועים מובילים ולאחריהן תקופת ירידות, האזור האישי הוא נקודת המוצא לבדיקה עניינית של המצב בפועל: באיזה מסלול הכסף מנוהל, מה היתרה ומה שיעור דמי הניהול הנגבה.

איך נכנסים לאזור האישי של אלטשולר שחם ומה בודקים שם?

הכניסה לאזור האישי של אלטשולר שחם מתבצעת באתר הרשמי של הגוף בלבד, בהזדהות עם תעודת זהות ואימות בהודעה לנייד. בפנים מוצגים שלושה נתונים שקובעים כמה כסף יישאר לכם בסוף: היתרה הצבורה, שם מסלול ההשקעה שבו הכסף מנוהל בפועל, ושיעור דמי הניהול הנגבה מהחשבון שלכם — נתון שלרוב שונה מהממוצע המפורסם של הקרן. MoneyTime הוא אתר השוואה עצמאי ואינו מפעיל את האזור האישי של אלטשולר שחם.

שלושת הנתונים שכדאי להעתיק מהאזור האישי: יתרה, שם המסלול, ושיעור דמי הניהול מצבירה ומהפקדה.
תשואה אישית באזור האישי מושפעת מעיתוי ההפקדות ולכן שונה מתשואת המסלול המפורסמת.
דמי הניהול ניתנים למיקוח, וגם מעבר לגוף אחר אפשרי ללא עלות וללא אירוע מס.
נתוני ההשוואה באתר מבוססים על הדיווחים הפומביים של רשות שוק ההון (גמל-נט, פנסיה-נט, ביטוח-נט).

מקור: דיווחי רשות שוק ההון (גמל-נט, פנסיה-נט, ביטוח-נט).

נכנסים לאתר הרשמי של אלטשולר שחם ובוחרים באזור האישי. מזדהים בתעודת זהות ובקוד אימות שנשלח ב-SMS לטלפון הרשום. ניתן להזדהות גם דרך האפליקציה של אלטשולר שחם. בעלי מספר מוצרים רואים את כולם באותו מסך תחת הזדהות אחת.